Modelo de
Prevención de Delitos
(MPD) para empresas · Ley 20.393

Es el conjunto de políticas, procedimientos, controles, capacitaciones y otras actividades con que una empresa previene los delitos que la ley le puede atribuir, como lavado de activos, cohecho o financiamiento del terrorismo.

Se comienza con un diagnóstico y la confección de una matriz de riesgos, código de ética, políticas y procedimientos, anexos de contratos, capacitación del personal y se designa un Sujeto Responsable de Aplicación de protocolos. Finalmente, se audita y se certifica.

Amplió el catálogo de delitos por los que puede responder una empresa y reforzó la exigencia de modelos de prevención adecuados.

La ley lo contempla como un mecanismo para eximir o atenuar la responsabilidad penal de la empresa y, en la práctica, lo exigen bancos, clientes y reguladores. Su alcance depende del rubro y del tamaño de cada empresa: consúltenos por su caso.

La certificación o revisión por tercero independiente acredita ante terceros que el modelo cumple los requisitos legales y que se supervisa de forma periódica.

Asume la función de encargado de prevención o sujeto responsable sin que la empresa tenga que contratar a una persona interna: opera el modelo, atiende denuncias y reporta a la alta dirección.

Son las empresas e instituciones que por ley deben reportar operaciones sospechosas de lavado de activos y contar con un manual de prevención (Ley 19.913).